【資産形成】積立NISAの推移～徐々に回復基調～

こんばんは。ここくらのるうとです。
昨年11月からつみたてNISAを初めて、
かれこれ3ヶ月が過ぎたところです。

毎度特に難しいこともしていません。
何ならほったらかしです。
月１，２度どんなもんかとチェックする
くらいです( ´艸｀)

もちろん、半年や１年くらいの推移を見ながら
ファンドを追加したり、リバランスを検討
してみようと考えてます。

お急ぎの方向け！スクリーンショットでの結果！

それぞれのファンド毎のリターンが
下記のとおりです。

お急ぎの方は、コチラ👇
結果トータルリターンは、+28円と
わずかに微増しました！

金融資産の考え方

金融資産にはいろいろな種類があります。

ちなみに、つみたてNISAは、投資信託です。
株式や投資信託はリスク資産です。

私は、無リスク資産とリスク資産の
バランスが大切だと考えています。
分散投資といいます。

投資格言として有名な言葉がこれです。

たまごを１つの籠に盛るな

もしも、籠を落としたらすべてが割れてしまう。
１つの投資商品だけでなく、複数の分散投資で
リスク分散をしましょうということです。

無リスク資産とは、安全資産と呼ばれます。
預貯金（1行1000万以内の普通預金）か、
個人向け国債などです。

それは、さておき。
実績について公開します♪

保有銘柄ファンドとリターン（R5.2実績）

結果発表💡
じゃかじゃかじゃかじゃか～
じゃん！

投資金額に対して+0.007%の微増です。
でも、前月の元本割れに比べ、回復基調
となり一安心。初めてのプラス成長です。

▼前回1月に紹介しました。
　つみたてNISA推移はコチラ👇

https://coco-kura.com/blog-00038/

以下は、2023年2月15日現在値

保有銘柄（ファンド名）	投資金額[円]	評価額[円]	トータルリターン[円]	損益率[%]
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）	220,002	218,509	‐1,493	-0.678
eMAXIS Slim 全世界株式 （除く日本）	73,334	74,066	+732	+0.998
eMAXIS Slim 全世界株式 （オールカントリー）	73,330	74,119	+789	+1.075
合計	366,666	366,694	+28	+0.007

投資を始めたばかりですので、数か月だけで
一喜一憂もしていられません。

気にしていたら、つみたて投信はできないし、
投資は先を読めません💦

過去３か月チャートを見る限り、1月下旬から
2月以降は、回復傾向と見て取れますね。

きっと、人生と同じように、野を越えて、
山を越えたら、谷も越えなければならない
ようです。このチャートを見て、様々な
変化に耐えることができないと
いけないんだなとつくづく思いました。

ご案内

私は楽天証券でNISA口座の開設をしています。
あなたにあった証券会社を選ぶことを
おすすめします。
※ネット証券がおススメで、楽天証券やSBI証券などが
　人気でしょうか？

ただし、銀行など窓口営業などは、手数料をたくさん、
取られてしまうので、絶対におすすめしません。

また、1～２ヶ月に1回程度、資産推移などを
お伝えできたらと思います。

まだ少し寒い日が続きますが、
春はもう少しです🌸

それでは、明日もお仕事気をつけて
がんばっていきましょう！

今日もありがとうございましたm(__)m

*********************************
🏡ここちいいくらしブログ🌳
ホームページ：https://coco-kura.com/
メールアドレス：contact@coco-kura.com
お問い合わせフォームはコチラ！

*********************************