【資産形成】積立NISAの推移～1歩進んで2歩下がるイメージ～

こんばんは。ここくらのるうとです。
昨年11月からつみたてNISAを初めて、
かれこれ4ヶ月が過ぎました。

毎度ほったらかしです。
相も変わらず月１，２度どんなもんかと
チェックするくらいです( ´艸｀)

そろそろ投資配分を検討しようかとも
考えているところです！

お急ぎの方向け！スクリーンショットでの結果！

それぞれのファンド毎のリターンが
下記のとおりです。

お急ぎの方は、コチラ👇
結果トータルリターンは、+3,250円と
ほんの少しですが増加に転じてます！

100万円預けてても、多くの銀行は
1～2円の預入利息しかつきません。
※それを考えると、投資は元本割れこそ
ありますが、数十年スパンで長期的な
投資で、比較的リターンが期待できると
するならば、活用しない手はないと
個人的に考えています。

もちろん、投資、ファンド選びは
自己責任でお願いいたしますm(__)m

金融資産の考え方

金融資産にはいろいろな種類があります。

ちなみに、つみたてNISAは、投資信託です。
株式や投資信託はリスク資産です。

私は、無リスク資産とリスク資産の
バランスが大切だと考えています。
分散投資といいます。

投資格言として有名な言葉がこれです。

たまごを１つの籠に盛るな

もしも、籠を落としたらすべてが割れてしまう。
１つの投資商品だけでなく、複数の分散投資で
リスク分散をしましょうということです。

無リスク資産とは、安全資産と呼ばれます。
預貯金（1行1000万以内の普通預金）か、
個人向け国債などです。

それは、さておき。
実績について公開します♪

保有銘柄ファンドとリターン（R5.3実績）

結果発表💡
じゃかじゃかじゃかじゃか～
じゃん！

投資金額に対して+0.812%の増加です。
少しずつ回復傾向が続いているよう。

▼前回2月に紹介しました。
　つみたてNISA推移はコチラ👇
　積立NISAの推移 R5.2

以下は、2023年3月7日現在値

保有銘柄（ファンド名）	◎投資金額[円]	◎評価額[円]	◎トータルリターン[円]	◎損益率[%]
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）	240,002	240,174	+172	+0.071
eMAXIS Slim 全世界株式 （除く日本）	80,001	81,488	+1,487	+1.858
eMAXIS Slim 全世界株式 （オールカントリー）	79,996	81,587	+1,591	+1.988
合計	399,999	403,249	+3,250	+0.812

投資を始めたばかりですので、数か月だけで
一喜一憂もしていられません。

気にしていたら、つみたて投信はできないし、
投資は先を読めません💦これ鉄則です。

過去３か月チャートを見ると、2月～3月
にかけて、一進後退する感じです。
下落する感じでないので、一安心です。

このチャートを見て、仕事同様、様々な
市場の変化に耐えることができないと
いけないんだなとつくづく感じました！

ご案内

私は楽天証券でNISA口座の開設をしています。
あなたにあった証券会社を選ぶことを
おすすめします。
※ネット証券がおススメで、楽天証券やSBI証券などが
　人気でしょうか？

ただし、銀行など窓口営業などは、手数料をたくさん、
取られてしまうので、絶対におすすめしません。

また、1～２ヶ月に1回程度、資産推移などを
お伝えできたらと思います。

今日は春らしい陽気になりました🌸
花粉症には気をつけましょうね。

それでは、明日もお仕事気をつけて
がんばっていきましょう！

今日もありがとうございましたm(__)m

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