ただ何となくではダメ？新NISAの出口戦略！

こんにちは。
ここくらのるうとです。

NISAや投資熱が加速していて、年々
金融リテラシーが高まっております。

しかし、投資が怖いとか、理解が
不十分だったり、そもそも
投資するための、十分な余裕資金が
用意できないなど人によって、
様々な障壁になることも事実です。

そこで、旧NISA制度の後継として、
2024年1月から
『新NISA』が開始しました。

本日は、新NISAについて、
シミュレーションをご覧になりながら、
楽しく、学んでいきましょう！

Contents

1 2024年1月新NISAスタート！
2 改正内容について
3 本題！シミュレーションしてみた！
4 ご案内

2024年1月新NISAスタート！

まず、新NISAって何ってところから。

旧NISAで運用している方で、投資上限額に
不満を抱いていた方には良い改正です。

ご存じない方は、ぜひ下記の概要を
ご覧ください！

新NISAの概要
１．NISA投資上限額が大幅アップ。生涯投資額の上限が1,800万まで！
２．年間投資額の上限が360万！
３．非課税保有期間が無期限！
４．投資枠を一部でも売却すれば、投資上限が復活し、再利用が可能！

ご自身の金融資産の余裕資金で、
1,800万という上限枠をすべて
使い切ることが大変そうです。
→枠を使い切れたら、老後2,000万円
　問題はほぼ解決したようなもんですね。
　上記に加えて少なからず、年金受給は
　あるでしょうからね！

改正内容について

さて、分かりやすいように、図にしてみました！
だいぶ上限額が引き上げされて、余裕資金の中で
たくさん投資をできる方には、とてもありがたい
改正となりました！

本題！シミュレーションしてみた！

私は、旧NISAから運用を開始していますが。
つみたてNISA運用予想グラフを作成してみました。

◎設定条件
・あくまでも15年以上の長期投資を
　前提とした投資です。
・複雑となりすぎるので、所有するファンドの
　信託報酬費用は無視することにする。
　→信託報酬は、ファンド保有するだけで
　　かかるコスト
・投資元本＝290月（24年2ヶ月）×毎月約50,000円
　≒14,560,000円と仮定する。
・仮に61歳から、投資額を取り崩し・定期売却を
　するという計画としています。
　→毎月15万円でシミュレーションした🎵
・厚生年金、国民年金の受け取りは考慮しない。

◎24年2ヶ月の間運用した場合の
シミュレーション結果👇
→投資元本は1,456万と仮定する。